Арест счета по статье 115. Если счёт заблокирован, можно ли снять деньги

Как забрать свои деньги со счета, заблокированного по статье 115. Если ваш счёт заблокирован, можно ли снять деньги

С 7 августа 2001 года на всей территории РФ действует закон о противодействии нелегальным доходам, отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. До 2017 года в документ внесено более 40 поправок со статусом федерального закона. В последнее время наблюдается очень частое применение норм ФЗ-115 от 07.08.01 со стороны контролирующих органов.

Все сделки граждан на сумму более 600 000 рублей или одноразовое снятие со счёта 1 000 000 рублей наличными в обязательном порядке контролируются государством. При осуществлении таких действий следует запастись документами, обосновывающими правомерность операции. В противном случае банковский счёт могут заблокировать.  

На основании соответствующих статей ФЗ-115, ваш банковский счёт кроме банка – бенефицианта могут заблокировать и другие контролирующие органы.

  • банк по собственной инициативе, если проводимая вами операция незаконна, либо предоставленные документы подделаны;
  • ФНС, при просрочке подачи декларации, если не поступили в бюджет денег по налогам, при отказе в предоставлении в НС запрашиваемых документов;
  • суд, путем наложения ареста на имущество, или часть средств на счёте, в пределах рассматриваемого иска;
  • сотрудником следственного управления в рамках расследуемого уголовного дела.

В любом случае если счёт заблокирован, выяснить, можно ли снять деньги или разблокировать банковский счёт получиться только по решению государственного органа, инициатора блокирования. Обращаться в банк с просьбами, заявлениями и справками о том, что вы нуждаетесь в деньгах бесполезно. Банки рискуют не только репутацией и своими средствами, но и своим существованием в целом. Вы не сможете, также, открыть и новый счёт до полного решения вопроса.

Действовать рекомендуется быстро и самостоятельно. Прежде всего, следует узнать в банке причину блокирования счёта, дальше могут быть рассмотрены несколько вариантов. Если в деле фигурирует задолженность по денежным обязательствам, можно на месте произвести оплату, и обращаться к инициатору блокирования счёта уже с соответствующей справкой из банка. После этого с положительным решением контролирующего органа на руках возвратиться в банк.

В ином случае, следует обратиться в суд, ФНС или СУ, в зависимости от обстоятельств, всё зависит от того, как быстро вы сможете решить вопрос, по сути - устранить недостатки. Случаи разблокирования счёта в обход законодательства истории неизвестны.

Как правило, все проблемы устранимы в течение рабочего дня, но если дело касается предоставления бухгалтерских документов, подготовка которых может занять какое-то время, законодательством предусмотрена возможность отсрочки. В этом случае органы могут пойти на разблокирование банковского счёта авансом, но с соответствующим обязательством с вашей стороны.

При наличии решения на разблокирование счёта банку даётся один день. Это чётко регламентировано письмом МФ РФ № 03-02-08 / 797 от 11.04.16 года. 

Если счёт заблокирован, можно ли снять деньги 

Ответ – нет. Не следует путать блокирование банковского счёта и банковской карточки. Карточка, как инструмент доступа к счёту, не влияет возможность проведения финансовых операций. Разблокирование банковской карты производится в режиме реального времени по телефону, или через личный кабинет на сайте банка.

Если вам необходимо срочно решить данный вопрос, получить грамотную консультацию для дальнейших действий, обратитесь за помощью в нашу юридическую компанию. Специалисты с большим опытом работы помогут решить любую проблему. 

Вопросы по теме
Вопрос номер 39109 из Казань, Татарстан, Россия 14.11.2016 12:14
Яна
Можно ли снять деньги с водительскими правами (промсвязьбанк)

Всего ответов: 0
Вопрос номер 51300 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 18.12.2016 20:50
Никита
Можно ли в 13 лет снять деньги с сбербкнижке при присутствии родителей и что там нужно.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 48116 из Иркутск, Иркутская обл., Россия 07.12.2016 17:52
Ксения
Имеет ли банк снять деньги с счета если на нем есть долг? Т.Е есть кредит на весомую сумму в банке. На мой счет в этом банке будет переведена сумма денег за покупку моей квартиры. Имеет ли банк право снять эти деньги в уплату кредита? И можно ли будет отсудить их потом обратно?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 28311 из Казань, Татарстан, Россия 16.10.2016 14:47
Фируза
здравствуйте, можно ли снять мужу запрет на въезд,если жена является гр.России?

Всего ответов: 1
Вопрос номер 47909 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 07.12.2016 08:09
Ирина Борисовна
Могут ли снять деньги с карты приставы, если на карту приходят помимо детских другие выплаты.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 117927 из Казань, Татарстан, Россия 04.05.2017 17:31
Констонтин
Если по доверенности снять деньги с книжни и переоформит ее. нужен ли собственник книжки.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 69730 из Казань, Татарстан, Россия 01.03.2017 12:55
Алина
Имеют ли право приставы арестовывать зарплатный счёт,если им были переданы данные о том, что этот счёт является зарплатным и нужно ли каждый месяц заходить к ним и спрашивать, почему не сняли деньги с данного счёта в счёт погашения долга?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 112818 из Санкт-Петербург, Санкт-Петербург и область, Россия 24.04.2017 17:13
Артём
(к) На счёт жилья. Купил квартиру по договору. Можно ли вернуть деньги в течении 3-х лет обратно.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 77158 из Казань, Татарстан, Россия 20.03.2017 11:43
Галина
Можно ли снять деньги с киви кошелька зная номер телефона и номер транзации без без ведома владельца.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 64476 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 13.02.2017 20:30
Зульфия
Скажите пожалуйста, юр лицо (ИП) покупает недвижимость у физ лица. Расчёт планируется произвести путём перечисления денежных средств с расчётного счёта ИП на счёт продавца (физ лицо). Безопасно ли эта сделка? Сможет ли физ лицо снять деньги (всю сумму) в банке?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 64241 из Нижний Новгород, Нижегородская (Горьковская), Россия 13.02.2017 13:21
Ирина
Можно ли снять с регистрационного учета бывшего супруга без его согласия если квартира муниципальная.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 144986 из Санкт-Петербург, Санкт-Петербург и область, Россия 20.06.2017 13:45
Алик
(к) можно ли снять запрет на въезд

Всего ответов: 0
Вопрос номер 53091 из Казань, Татарстан, Россия 26.12.2016 15:07
Полина
Если на мат капитале остаток 3 тысячи, можно ли было снять 25 т??

Всего ответов: 0
Вопрос номер 43677 из Оренбург, Оренбургская обл., Россия 25.11.2016 20:26
Александр
имеет ли право Сбербанк снять подряд две пенсии инвалида 2гр. в счёт погашения долга по кредиту

Всего ответов: 0
Вопрос номер 69419 из Тюльган, Оренбургская обл., Россия 28.02.2017 17:43
Еагений
После договоренности перевода денег букмекееру, я должен был получить свою выигрышную сумму Но после того, как я перевёл деньги на указанный им номер карты Он добавил меня а чёрный список и не отвечает, он сидит онлайн но я у него заблокирован Интернет мошенничество (го ко его карты и киви кошелька у меня имеются) можно ли что нибудь следить?

Всего ответов: 0
Похожие статьи
Бесплатная консультация профессионального юриста — шанс для многих. Огромное количество людей сталкиваясь с необходимостью юридической

Бесплатная консультация — шанс, который нельзя упускать

Бесплатная консультация профессионального юриста — шанс для многих. Огромное количество людей сталкиваясь с необходимостью юридической

Чем грозит неявка свидетеля в суд? Неявка свидетеля в суд без уважительной причины может ударить по кошельку самого свидетеля. О том, что

Чем грозит неявка свидетеля в суд?

Чем грозит неявка свидетеля в суд? Неявка свидетеля в суд без уважительной причины может ударить по кошельку самого свидетеля. О том, что

Оскорблении личности – как можно привлечь человека к ответственности?

Оскорблении личности – как можно привлечь человека к ответственности? Как действует статья об оскорблении личности и какая

Фемида

Порядок обжалования судебных решений: подаем апелляцию

Порядок обжалования судебных решений: как и в какие сроки можно подать жалобу, какие действия необходимы.

условия_улучшение

Улучшение жилищных условий: как получить жилплощадь?

Улучшение жилищных условий – вечная тема в России. В каких случаях и кому в России жилплощадь может предоставляться даром?