Пришли деньги на карту от неизвестного источника?

Пришли деньги на карту от неизвестного источника? Бесплатный сыр- он действительно вам так нужен?

Вот это радость! На вашу карту пришло неожиданное зачисление неплохой суммы денег? Сейчас будем разбираться, стоит ли этому вам радоваться .

   В первую очередь перечислим безобидные случаи, что бы потом вы смогли сравнить их с действиями мошенников:

• Действительно существуют ошибочные зачисления кем то денежной суммы на ваш счет. Такое случается, особенно в последнее время, когда онлайн переводами стали пользоваться даже пожилые люди.
• Системные ошибки банка. Случаются они редко. Банк обычно сразу замечает такие сбои и исправляет их сразу. Вам для этого ничего делать не нужно.
• Операционные ошибки банка. Такие ошибки, как правило, допускают люди, которые работают с программным обеспечением или просто заполняют необходимые операции. Они тоже случаются крайне редко. В работе банка предусмотрено практически все таким образом, что ошибки замечаются ,немного раньше, чем произойдет полноценная операции с денежными средствами.

Далее поговорим о действиях мошенников.

• Намеренное зачисление денег на вашу карту посторонним человеком. Пример : вам поступает звонок, и на той стороне телефонной трубки, дрожащим голосом вам сообщают, что ошиблись при пополнении баланса телефона.  Вы перечисляете деньги обратно. А мошенник по требованию у оператора сотовой связи, возвращает свои деньги. В итоге у него оказывается двойная прибыль. Но этот случай касается лишь денег, которые зачислят вам на счет телефона. К счету карты это не имеет никакого отношения. Все же вы должны об этом знать.
•  В последнее время небольшие кредитные компании с многообещающими названиями, будучи мошенниками, стали, намного изобретательнее, чем были ранее. Если раньше их незаконная деятельность распространялась на малоимущих граждан, то сейчас все совсем по-другому. Мошенники нацелены на людей, со средним доходом или даже с доходом превышающий средний. И соответственно, пользующихся дебетовыми картами. Схема следующая:

 На вас оформляют кредит или займ. Сумма может быть средняя, например: 20 тысяч рублей. Вы, имея на карте свои денежные средства, можете не заметить поступление чужих  Затем, не заметив, вы используете чужие деньги, тем самым уже оказываясь должником, не по своей воле. Дело в том, что при разбирательстве, такие компании могут просто не найти ваш договор. Да собственно и дозвониться до них вы не сможете. Поэтому, необходимо действовать по-другому. Будьте бдительны, следите за своими финансами, проверяйте баланс и подключайте услугу смс оповещения. Если вы вовремя заметите, поступление денежных средств от неизвестного источника, сразу же звоните на горячую линию вашего банка и сообщайте им об этом. Ни в коем случае не начинайте использовать полученные деньги, желательно вообще прекратить пользоваться картой. В банке вам должны объяснить дальнейшие ваши действия. Со своей стороны банк, должен запросить документы у компании, на каком основании они отправили вам денежную сумму. Документом в этом случае должен являться договор. Договора нет-значит и нет никакой сделки.

Как мошенники вас находят? Многие из нас пользуются сервисами размещения рекламы, или объявлений. Регистрируются на разных интернет площадках и прочее. Соответственно, для злоумышленников, это является подтверждением, того что ваш номер работающий.   Сюда можно отнести, еще один способ незаконного заработка злоумышленников.

• Такой, как, перечисление вам аванса за покупку чего-либо выставленного вами на продажу. Например: вы на одном из специальных сайтов, вносите объявление о продаже дома. Тут практически сразу вам звонят якобы потенциальные покупатели. Они сразу же соглашаются купить его, обещаясь внести предоплату. Мотивы мошенников в этой ситуации: они различными уловками, якобы не понимая, что именно вам диктовать, для зачисления оговоренной суммы, ссылаясь на свою неграмотность - выманивают у вас ваши реквизиты карты. Этот случай является вопиющим, но такое случается, как бы это не казалось странным, очень часто.
• Следующий пример, прямо противоположный предыдущему. Теперь уже мошенники выступают в роли продавца, размещая на сайте объявление о продажи товара, имеющего значительно меньшую сумму, чем он стоит обычно. Вы звоните, желая приобрести данный товар, но вас огорчают, тем, что товар последний, и он уже зарезервирован. Затем делают вам одолжение, сообщая, что вы можете внести предоплату, и товар тогда будет ваш, ведь прошлый потенциальный покупатель дал лишь словесное обещание. Чего добиваются мошенники в этой ситуации? Схема несколько запутанная. Когда вы отправите им деньги на карту, думая, что отправляете именно тому человеку, с которым договаривались о сделке, окажется что карта принадлежит другой жертве. Затем аферисты начнут звонить тому человеку, которому ваши деньги упали с небес и просить его, вернуть деньги обратно, но уже на другой счет. Будто бы, опять же ошиблись одной или двумя цифрами, переводя деньги беременной жене. В итоге начинает действовать прежняя схема мошенничества, где последняя жертва переводит на указанный злоумышленниками счет и привязывает свою карту к платному сервису. Так еще и негативным бонусом, будут ваши выяснения с такой же пострадавшей стороной.

Во все описанные выше махинации злоумышленников попадали обычные люди. Информация в этой статье не является исчерпывающей, так как каждый раз мошеннические схемы меняются и изобретаются новые. Механизм которых, мы с вами узнаем, когда, к сожалению, кто-то снова в них попадется. Совет: что бы новые мошеннические схемы, не приобретали обороты, вы должны быть бдительны. Не оставляйте свои реквизиты карт и никогда не пользуйтесь деньгами, которые случайно вам перевели на счет из неизвестного источника.

Редактор: Игорь Решетов