Кто такой бенефициарный владелец

Что вкладывается в понятие «бенефициарный владелец». Как и зачем проводится идентификация бенефициарных владельцев, ее способы и трудности В современном обществе, когда на рынке работает множество частных компаний, не всегда владельцы активов, имущества или средств хотели бы быть известны. Поэтому они передают свои ресурсы в доверительное управление, сами становясь при этом бенефициарными владельцами.

Кто такой бенефициарный владелец

Человек, который имеет значительные материальные средства и хотел бы их увеличить, не афишируя себя лично, может вложить активы в какое-то предприятие, либо создать фирму, которая формально будет собственностью другого лица. Но при этом он будет решать важные финансовые вопросы и получать прибыль от предпринимательской деятельности. Такой гражданин и является бенефициарным владельцем.

Цель такого метода ведения дел у каждого разная, а государству важно знать, кто стоит за той или иной фирмой, кто реально получает прибыль от деятельности фирмы, и куда эти доходы направляются.

Поэтому в 2013 году появилось юридическое разъяснение, кто такой бенефициарный владелец, а в 2014 году начал создаваться реестр бенефициарных владельцев с тем, чтобы государство могло иметь всю информацию о конечных владельцах фирм.

Для чего проводится идентификация бенефициарных владельцев

Многие фирмы берут кредиты для осуществления своей производственной деятельности, участвуют в торгах на муниципальные и государственные заказы. Государство и банки хотят знать всю информацию о собственниках того или иного предприятия.

Некоторые фирмы являются учредителями других компаний, создают дочерние предприятия, аффилированные фирмы, и вот такие «матрешки» часто оказываются в руках всего одного человека, который формально не является учредителем или акционером конечной организации, но решает самые важные вопросы и забирает основную часть прибыли себе.

Таким образом, бенефициарные владельцы могут уходить от налогов, могут направлять свободные средства на подкуп должностных лиц, финансирование террористов либо отмывание денег. Чтобы предотвратить это, проводится идентификация фирм.

Любая компания, имеющая счет в банке, должна предъявить все документы, позволяющие определить конечного владельца активов, то есть бенефициарного владельца. Прежде всего, банки устанавливают всю информацию о владельце финансовых ресурсов.

Они могут не собирать данные о конечном владельце, если фирма проводит сделки с суммой меньше 15000 рублей, если клиентами банков являются муниципальные органы власти, государственные корпорации или организации, которые финансируются из бюджета, здесь собственник очевиден. В случае, если фирма не предоставила своевременно достоверную информацию о настоящем владельце активов, она может быть наказана штрафом до 500000 рублей.

С какими трудностями сталкиваются фирмы при идентификации

Кредитные организации, страховые и многие другие, которые выясняют, кто является  бенефициарным владельцем фирм, не всегда могут получить необходимые сведения о собственнике. Толкование этого термина пока не очень четко сформулировано и трудно определить, где грань между открытой информацией и персональными данными.

Поэтому владельцам доли в головном предприятии часто приходится обращаться к юристам-профессионалам за защитой своих персональных данных и коммерческих интересов. Они всегда дадут грамотную консультацию и уберегут от неправильных действий.

Вопросы по теме
Вопрос номер 56404 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 13.01.2017 11:12
Николай
Лишается ли права на получение адресной социальной помощи владелец автомобиля.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 63090 из Москва, Москва и Московская обл., Россия 09.02.2017 15:02
Татьяна
Владелец автомобиля пенсионер,как добиться скидки на транспортный налог для пенсионеров,куда обращаться

Всего ответов: 0
Вопрос номер 20716 из Сургут, Тюменская обл., Россия 19.07.2016 21:04
Мария
Здравствуйте. Кому достанется квартира, если владелец по дарственной дистанционно выписывается из нее?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 15961 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 10.05.2016 13:17
Михаил
Не могу попасть в купленную квартиру, бывший владелец не выписывается и не съезжает

Всего ответов: 1
Вопрос номер 35930 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 05.11.2016 17:00
Леонид
Купил квартиру старый владелец брал кредит 100000 р шлют мне письма будут ломать дверь.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 45978 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 01.12.2016 14:47
Вячеслав
Нужен ли передведуший владелец авто при оформлении в гаи если есть договор купли/продажи?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 2164 из Бородино, Красноярский край, Россия 06.06.2015 17:04
Марина
Продала авто а на руках нет ДКП новый владелец обещал выслать если нет что делать

Всего ответов: 2
Ответ юриста
Это же чистой воды мошенничество. Если Вы деньги и получили, то штрафы будут на Вас приходить, до момента, пока автомобиль не будет разрезан. Только по договору с подписью покупатель сможет перерегистрировать в гаи документы. Либо договор будет прислан, но с непонятно чьей подписью. В этом случае, пойти-докажи, что автомобиль продавался именно этому человеку. Все сделки должны быть осуществлены при личной встрече, либо с помощью электронной подписи, но при этом она должна иметься, а это редкость в наше время. Необходимо провести анализ документов и пропущенного времени. после самой сделки. в конце концов, Вы же передали автомобиль, почему же не подписали документы. Кстати, в 3 экземплярах
Вопрос номер 55124 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 08.01.2017 17:02
Аноним
Я владелец дома, какие права получает прописанный в моем доме и могу ли я выписать его?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 3711 из Мелеуз, Башкортостан(Башкирия), Россия 10.07.2015 11:20
лилия
как снять деньги с карты если она заблакированна,а владелец карты умер

Всего ответов: 4
Ответ юриста
Добрый день, Лилия! Когда счет не предназначен для расчетов с исп.банковских карт остаток наследуется на общих основаниях (наследование по завещанию и (или) по закону), спустя 6 мес. с даты смерти
Ответ юриста
Добрый день, Лилия! Когда счет не предназначен для расчетов с исп.банковских карт остаток наследуется на общих основаниях (наследование по завещанию и (или) по закону), спустя 6 мес. с даты смерти
Ответ юриста
Возможен вариант снять по доверенности если есть доверенность, и сотрудники банка не в курсе смерти, вы можете снять деньги по этой доверенности. При отсутствии доверенности и пин кода в наличии - то только через нотариуса и по истечении положенных полугода.
Ответ юриста
Возможен вариант снять по доверенности если есть доверенность, и сотрудники банка не в курсе смерти, вы можете снять деньги по этой доверенности. При отсутствии доверенности и пин кода в наличии - то только через нотариуса и по истечении положенных полугода.
Вопрос номер 43943 из Нижний Новгород, Нижегородская (Горьковская), Россия 26.11.2016 16:19
Виктор
Мой отец-ветеран труда РФ,владелец двух квартир, какие льготы по налогообложению он имеет право. Спасибо.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 24863 из Краснодар, Краснодарский край, Россия 21.09.2016 12:09
Жанна
Как расторгнуть договор двойник электронный ОСАГО,если перечислил оплату не владелец авто,а родственник со своей банковской карты ошибочно

Всего ответов: 1
Вопрос номер 52458 из Сочи, Краснодарский край, Россия 23.12.2016 15:45
дарья
Здравствуйте,взяли автокредит на знакомого ,для меня,пол суммы заплатила я,чеки у меня,машину владелец кредита забрал хитростью.что делать?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 6458 из Москва, Москва и Московская обл., Россия 17.11.2015 19:48
Любовь Сергеевна
Я владелец приватизированной квартиры, могу ли я прописать своего внука (13-ти лет) без согласия органов опеки.

Всего ответов: 1
Вопрос номер 21583 из чехов 31.07.2016 23:30
игорь
была проведена канализация через трех соседей в частном секторе , новый владелец участка, через который проходит данная канализация , грозит закопать ее .

Всего ответов: 1
Вопрос номер 49257 из Нижний Новгород, Нижегородская (Горьковская), Россия 11.12.2016 16:44
Наталья
Если земельный участок приватизированный и владелец один супруг, нужно ли разрешение второго супруга для оформления договора дарения родственнику?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 54290 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 02.01.2017 20:17
Владимир
Владелец автомобиля умер, документы на машину утеряны. Авто перешло по наследству сестре. Какие действия надо предпринять для востоновления документов?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 39595 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 15.11.2016 11:07
Сергей
Продал авто но акт продажи потерял а новый владелец непоставил на учет она висит на мне что мне делать.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 64047 из Сыктывкар, Коми, Россия 12.02.2017 18:36
иван
Купила машину а на ней стоит запрет на регистрационные действия суд приставами, бывший владелец не выходит на связь . Что делать?

Всего ответов: 1
Ответ юриста
Если к вашему автомобилю применены подобные ограничительные меры, в проведении любых регистрационных действий с ним вам будет отказано. Согласно пункту 45 Приказа МВД РФ № 1001, они станут возможны только после выдачи органом, наложившим эти меры, документа, свидетельствующего об отсутствии ограничений или запретов. При этом каждое наказание необходимо снимать отдельно: например, если они были применены несколькими судебными приставами, каждый из этих приставов должен выписать собственное постановление на снятие своей санкции.

Запрет также может быть снят судебным решением (постановлением) или же по жалобе на судебное постановление, если она была удовлетворена вышестоящим судом.
Вопрос номер 64584 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 14.02.2017 09:49
Максим
А если владелец выдал доверенность водителю на право управления автомобилем, а ОСАГО не оформил. Грозит ли штраф-стоянка?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 7974 из Красноярск, Красноярский край, Россия 16.02.2016 09:13
Артем Сергеевич
2 года назад я приобрел автомобиль по ДКП. впоследствии обнаружил что на автомобиль наложено несколько ограничений на регистрационные действия. я подал заявление с суд на признание меня добросовестным покупателем. суд дал отказ. далее, меня нащел владелец авто. как выяснилось, владелец авто не продавал. автомобиль находился у меня на платной парковке. владелец, пришел с приставами и авто описали. за парковку продолжали удерживать у меня из з/п т.к. паковочное место находилось у меня на месте работы. далее владелец не выходил со мной на связь. я продал авто в разборку. что может мне за это быть? :(

Всего ответов: 1
Ответ юриста
Вам нужно было обратиться к юристу по месту вашего жительства. Обжаловать решение суда, в отказе признания вас добросовестным приобретателем. Нужно было подавать иск против человека совершившего вам продажу. Так как я понял, что он не являлся владельцем. Возможно имела место быть и некая мошенническая схема, дабы и деньги с вас взять и авто после вернуть. Нужно было все таки решать вопрос в правовом поле. Возможно авто было залоговым. Нужно было разобраться и предъявить иск к продавцу о расторжение ДКП. И тут добросовестность приобретения не играла бы никакой роли.
А так, ваши действия возможно квалифицировать как самоуправство.
Статья 330 УК РФ. Самоуправство
1. Самоуправство, то есть самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред, -

наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
Рекомендую обратиться к юристу по месту вашего жительства для всестороннего изучения ситуации.
Вопрос номер 10076 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 04.04.2016 22:26
Александр
Был ген.дер. ООО, продал её. Новый владелец взял кредит и не платит его. Могут ли разборки с этим кредитом коснуться меня? и если могут, то каким образом? Спасибо.

Всего ответов: 1
Вопрос номер 22238 из находка 10.08.2016 14:19
михаил
IT технологии... Владелец игpового сеpвеpа не платит налоги, хотя подает административные права сервера за реальные деньги... как его наказать по закону?

Всего ответов: 1
Вопрос номер 34629 из Тюмень, Тюменская обл., Россия 01.11.2016 17:45
Лилия
Что делать? Подскажите пожалуйста. Покупатель авто отказался, при этом док-т КП аннулировали, а в ПТС он вписан, как новый владелец.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 52432 из Ульяновск, Ульяновская обл., Россия 23.12.2016 14:14
Николай
Продали машину, новый владелец не спешит ставить не на учет, постоянно приходят штрафы хоть он и оплачивает но уже надоело, что можно сделать?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 817 из Одинцово, Москва и Московская обл., Россия 06.05.2015 19:26
Сергей
В ПТС я последний владелец места больше нет для нового владельца. Нужно ли мне менять ПТС для продажи авто по ДКП?

Всего ответов: 4
Ответ юриста
Менять ПТС нет необходимости. При регистрации авто на следующего владельца он будет вписан в новый ПТС, а старый останется на руках владельца со сведениями о владельцах предыдущих.
Ответ юриста
Сергей, Добрый вечер!

Для того чтобы получить дубликат ПТС, выдаваемый в качестве замены старого паспорта, водителю необходимо обратиться в регистрирующий орган со следующими документами: паспорт гражданина, который заявляет требование о необходимости замены паспорта транспортного средства. В качестве заявителя, согласно Положению о ПТС, может выступать собственник или владелец автомобиля.
Заявление, типовой бланк которого предоставляется гражданам дежурными должностными лицами. Заявление заполняется в единственном экземпляре, оно должно содержать в себе просьбу гражданина о замене паспорта.
Бумага не должна содержать помарок, зачеркиваний, исправлений.Не допускается наличие лишних запятых, букв, цифр или каких-либо иных обозначений. Если гражданин, который явился в орган для смены ПТС, не уверен, что сможет правильно заполнить заявление, то его может самостоятельно оформить специалист, работающий в пункте регистрации, за отдельную плату.

Старый ПТС, в котором заполнены все пустые строки, необходимо сдать в орган ГИБДД. Должностное лицо, принявшее документ, требующий замены, осматривает его и сверяет данные с электронной базой. Сведения об автомобиле, зафиксированные в паспорте, должны строго соответствовать регистрационным данным транспортного средства.
Особое внимание при замене уделяется информации о цвете, номере кузова, номере двигателя, дате изготовления автомобиля. Должностное лицо сверяет данные, зафиксированные в особых отметках паспорта. Эта процедура необходима для идентификации транспорта и подтверждения подлинности предоставляемого паспорта.

После того, как все данные сверены и подтверждены, уполномоченный орган должен уничтожить старый паспорт транспортного средства.
Квитанция, подтверждающая оплату государственной пошлины.
Полис ОСАГО, поскольку автомобиль не может быть постановлен на счет до тех пор, пока его собственник не оформит страхование гражданской ответственности. Для того чтобы лицо получило страховой полис, оно должно заблаговременно позаботиться о наличии технического осмотра автомобиля, который производится органами ГИБДД.
Документ, удостоверяющий право собственности на автотранспортное средство. В качестве правоустанавливающего документа может выступать договор купли-продажи машины, который обязательно должен содержать идентификационные данные об автомобиле, полные сведения о продавце и покупателе, а также их личные подписи.
Обязательным элементом договора является цена предмета договора. Ошибки, которые были обнаружены должностными лицами регистрирующего органа в документе, могут вызвать сомнения в подлинности предоставленного договора.

Выдача дубликата ПТС взамен старого

Регистрационные данные об автомобили вносятся в новый паспорт транспортного средства без каких-либо изменений. Дубликат, который выдается водителю в день подачи заявления о замене ПТС, обязательно должен содержать в пункте об особых отметках сведения о выдаче документа взамен предыдущего паспорта.

Должностные лица указывают в новом ПТС серию предыдущего паспорта, а также фиксируют дату замены документа дубликатом.
Вопрос номер 5480 из Череповец, Вологодская обл., Россия 14.12.2009 20:00
Ирина
Здравствуйте! Хотелось, бы знать, имею ли я право управлять снятым с учета а/м по рукописной доверенности, если владелец транспортного средства вписал меня в страховой полис?

Всего ответов: 1
Вопрос номер 8762 из Ставрополь, Ставропольский край, Россия 22.03.2016 15:42
Мария
Здравствуйте. Я владелец авто, приобретался в браке. Может ли супруг от моего имени заключить договор аренды данного авто? Нужно ли от меня документальное согласие? Спасибо.

Всего ответов: 1
Ответ юриста
Так как вы владелец, то конечно от вас нужна ген. доверенность на дальнейшую сдачу авто в аренду. Исключите в доверенности право на продажу и дарение автомобиля. Доверенность оформляется нотариально.
Вопрос номер 32666 из Казань, Татарстан, Россия 27.10.2016 08:10
Сергей
Работники ДПС оформили протокол на месте нарушения, но рег. номер и владелец авто совершенно другой (заметили поздно). Что делать в таких случаях.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 38893 из Нижний Новгород, Нижегородская (Горьковская), Россия 13.11.2016 16:37
Татьяна
Новый владелец не регистрирует прицеп Нам приходят штрафы на наш адрес У нас на руках ПТС и договор продажи Как нам снять с учета по нашему адресу.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 44741 из Краснодар, Краснодарский край, Россия 28.11.2016 19:45
Анна
Продали квартиру человек уже вступил в сообственность пришла квитанция о том что нужно оплатить кап ремонт дому более трех лет кто должен оплатить мы или новый владелец

Всего ответов: 0
Похожие статьи
Бесплатная консультация профессионального юриста — шанс для многих. Огромное количество людей сталкиваясь с необходимостью юридической

Бесплатная консультация — шанс, который нельзя упускать

Бесплатная консультация профессионального юриста — шанс для многих. Огромное количество людей сталкиваясь с необходимостью юридической

Чем грозит неявка свидетеля в суд? Неявка свидетеля в суд без уважительной причины может ударить по кошельку самого свидетеля. О том, что

Чем грозит неявка свидетеля в суд?

Чем грозит неявка свидетеля в суд? Неявка свидетеля в суд без уважительной причины может ударить по кошельку самого свидетеля. О том, что

Оскорблении личности – как можно привлечь человека к ответственности?

Оскорблении личности – как можно привлечь человека к ответственности? Как действует статья об оскорблении личности и какая

Фемида

Порядок обжалования судебных решений: подаем апелляцию

Порядок обжалования судебных решений: как и в какие сроки можно подать жалобу, какие действия необходимы.

условия_улучшение

Улучшение жилищных условий: как получить жилплощадь?

Улучшение жилищных условий – вечная тема в России. В каких случаях и кому в России жилплощадь может предоставляться даром?