Кто такой бенефициарный владелец

Что вкладывается в понятие «бенефициарный владелец». Как и зачем проводится идентификация бенефициарных владельцев, ее способы и трудности В современном обществе, когда на рынке работает множество частных компаний, не всегда владельцы активов, имущества или средств хотели бы быть известны. Поэтому они передают свои ресурсы в доверительное управление, сами становясь при этом бенефициарными владельцами.

Кто такой бенефициарный владелец

Человек, который имеет значительные материальные средства и хотел бы их увеличить, не афишируя себя лично, может вложить активы в какое-то предприятие, либо создать фирму, которая формально будет собственностью другого лица. Но при этом он будет решать важные финансовые вопросы и получать прибыль от предпринимательской деятельности. Такой гражданин и является бенефициарным владельцем.

Цель такого метода ведения дел у каждого разная, а государству важно знать, кто стоит за той или иной фирмой, кто реально получает прибыль от деятельности фирмы, и куда эти доходы направляются.

Поэтому в 2013 году появилось юридическое разъяснение, кто такой бенефициарный владелец, а в 2014 году начал создаваться реестр бенефициарных владельцев с тем, чтобы государство могло иметь всю информацию о конечных владельцах фирм.

Для чего проводится идентификация бенефициарных владельцев

Многие фирмы берут кредиты для осуществления своей производственной деятельности, участвуют в торгах на муниципальные и государственные заказы. Государство и банки хотят знать всю информацию о собственниках того или иного предприятия.

Некоторые фирмы являются учредителями других компаний, создают дочерние предприятия, аффилированные фирмы, и вот такие «матрешки» часто оказываются в руках всего одного человека, который формально не является учредителем или акционером конечной организации, но решает самые важные вопросы и забирает основную часть прибыли себе.

Таким образом, бенефициарные владельцы могут уходить от налогов, могут направлять свободные средства на подкуп должностных лиц, финансирование террористов либо отмывание денег. Чтобы предотвратить это, проводится идентификация фирм.

Любая компания, имеющая счет в банке, должна предъявить все документы, позволяющие определить конечного владельца активов, то есть бенефициарного владельца. Прежде всего, банки устанавливают всю информацию о владельце финансовых ресурсов.

Они могут не собирать данные о конечном владельце, если фирма проводит сделки с суммой меньше 15000 рублей, если клиентами банков являются муниципальные органы власти, государственные корпорации или организации, которые финансируются из бюджета, здесь собственник очевиден. В случае, если фирма не предоставила своевременно достоверную информацию о настоящем владельце активов, она может быть наказана штрафом до 500000 рублей.

С какими трудностями сталкиваются фирмы при идентификации

Кредитные организации, страховые и многие другие, которые выясняют, кто является  бенефициарным владельцем фирм, не всегда могут получить необходимые сведения о собственнике. Толкование этого термина пока не очень четко сформулировано и трудно определить, где грань между открытой информацией и персональными данными.

Поэтому владельцам доли в головном предприятии часто приходится обращаться к юристам-профессионалам за защитой своих персональных данных и коммерческих интересов. Они всегда дадут грамотную консультацию и уберегут от неправильных действий.

Вопросы по теме
Вопрос номер 78829 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 24.03.2017 07:04
Дмитрий
Могу ли я оформить автокредит без владельца авто владелец отец.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 56404 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 13.01.2017 11:12
Николай
Лишается ли права на получение адресной социальной помощи владелец автомобиля.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 63090 из Москва, Москва и Московская обл., Россия 09.02.2017 15:02
Татьяна
Владелец автомобиля пенсионер,как добиться скидки на транспортный налог для пенсионеров,куда обращаться

Всего ответов: 0
Вопрос номер 20716 из Сургут, Тюменская обл., Россия 19.07.2016 21:04
Мария
Здравствуйте. Кому достанется квартира, если владелец по дарственной дистанционно выписывается из нее?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 15961 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 10.05.2016 13:17
Михаил
Не могу попасть в купленную квартиру, бывший владелец не выписывается и не съезжает

Всего ответов: 1
Вопрос номер 35930 из Волгоград, Волгоградская обл., Россия 05.11.2016 17:00
Леонид
Купил квартиру старый владелец брал кредит 100000 р шлют мне письма будут ломать дверь.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 45978 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 01.12.2016 14:47
Вячеслав
Нужен ли передведуший владелец авто при оформлении в гаи если есть договор купли/продажи?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 88464 из Ногинск, Москва и Московская обл., Россия 12.04.2017 17:32
Николай
(в) Я владелец нежилого здания. Хочу перевести это здание в жилое. Как осуществляется перевод?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 2164 из Бородино, Красноярский край, Россия 06.06.2015 17:04
Марина
Продала авто а на руках нет ДКП новый владелец обещал выслать если нет что делать

Всего ответов: 2
Ответ юриста
Это же чистой воды мошенничество. Если Вы деньги и получили, то штрафы будут на Вас приходить, до момента, пока автомобиль не будет разрезан. Только по договору с подписью покупатель сможет перерегистрировать в гаи документы. Либо договор будет прислан, но с непонятно чьей подписью. В этом случае, пойти-докажи, что автомобиль продавался именно этому человеку. Все сделки должны быть осуществлены при личной встрече, либо с помощью электронной подписи, но при этом она должна иметься, а это редкость в наше время. Необходимо провести анализ документов и пропущенного времени. после самой сделки. в конце концов, Вы же передали автомобиль, почему же не подписали документы. Кстати, в 3 экземплярах
Вопрос номер 55124 из Уфа, Башкортостан(Башкирия), Россия 08.01.2017 17:02
Аноним
Я владелец дома, какие права получает прописанный в моем доме и могу ли я выписать его?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 3711 из Мелеуз, Башкортостан(Башкирия), Россия 10.07.2015 11:20
лилия
как снять деньги с карты если она заблакированна,а владелец карты умер

Всего ответов: 4
Ответ юриста
Добрый день, Лилия! Когда счет не предназначен для расчетов с исп.банковских карт остаток наследуется на общих основаниях (наследование по завещанию и (или) по закону), спустя 6 мес. с даты смерти
Ответ юриста
Добрый день, Лилия! Когда счет не предназначен для расчетов с исп.банковских карт остаток наследуется на общих основаниях (наследование по завещанию и (или) по закону), спустя 6 мес. с даты смерти
Ответ юриста
Возможен вариант снять по доверенности если есть доверенность, и сотрудники банка не в курсе смерти, вы можете снять деньги по этой доверенности. При отсутствии доверенности и пин кода в наличии - то только через нотариуса и по истечении положенных полугода.
Ответ юриста
Возможен вариант снять по доверенности если есть доверенность, и сотрудники банка не в курсе смерти, вы можете снять деньги по этой доверенности. При отсутствии доверенности и пин кода в наличии - то только через нотариуса и по истечении положенных полугода.
Вопрос номер 43943 из Нижний Новгород, Нижегородская (Горьковская), Россия 26.11.2016 16:19
Виктор
Мой отец-ветеран труда РФ,владелец двух квартир, какие льготы по налогообложению он имеет право. Спасибо.

Всего ответов: 0
Вопрос номер 75075 из Казань, Татарстан, Россия 15.03.2017 11:06
Радик
Вопрос владелец авто умер и страховка закончилась а ездить надо как быть?

Всего ответов: 0
Вопрос номер 24863 из Краснодар, Краснодарский край, Россия 21.09.2016 12:09
Жанна
Как расторгнуть договор двойник электронный ОСАГО,если перечислил оплату не владелец авто,а родственник со своей банковской карты ошибочно

Всего ответов: 1
Вопрос номер 52458 из Сочи, Краснодарский край, Россия 23.12.2016 15:45
дарья
Здравствуйте,взяли автокредит на знакомого ,для меня,пол суммы заплатила я,чеки у меня,машину владелец кредита забрал хитростью.что делать?

Всего ответов: 0
Похожие статьи
Бесплатная консультация профессионального юриста — шанс для многих. Огромное количество людей сталкиваясь с необходимостью юридической

Бесплатная консультация — шанс, который нельзя упускать

Бесплатная консультация профессионального юриста — шанс для многих. Огромное количество людей сталкиваясь с необходимостью юридической

Чем грозит неявка свидетеля в суд? Неявка свидетеля в суд без уважительной причины может ударить по кошельку самого свидетеля. О том, что

Чем грозит неявка свидетеля в суд?

Чем грозит неявка свидетеля в суд? Неявка свидетеля в суд без уважительной причины может ударить по кошельку самого свидетеля. О том, что

Оскорблении личности – как можно привлечь человека к ответственности?

Оскорблении личности – как можно привлечь человека к ответственности? Как действует статья об оскорблении личности и какая

Фемида

Порядок обжалования судебных решений: подаем апелляцию

Порядок обжалования судебных решений: как и в какие сроки можно подать жалобу, какие действия необходимы.

условия_улучшение

Улучшение жилищных условий: как получить жилплощадь?

Улучшение жилищных условий – вечная тема в России. В каких случаях и кому в России жилплощадь может предоставляться даром?