Блокировка расчетного счета банком по 115 ФЗ

В данной статье подробно рассказывается что такое блокировка расчетного счета банком по 115 ФЗ, если нет трудового стажа, и все что об этом надо знать. В настоящее время участились случаи блокировки банковских счетов организаций в связи с подозрением их в участии в незаконной деятельности, отмывании доходов. Что же делать в таком случае предпринимателю, если никаких противозаконных действий он не совершал. Куда обращаться и какие документы предоставлять. Не мало предпринимателей просто открывали новые счета в банках. Теперь этого сделать нельзя. Необходимо восстанавливать справедливость. Иначе осуществление коммерческой деятельности ставиться под угрозу.

Законодательное регулирование

Блокировка расчетного счета в банке предпринимателей по причине подозрения их в отмывании доходов, участии в преступных операциях, содействии терроризму происходит с соблюдением норм федерального закона под номером 115.

Уважаемые читатели! Наши статьи рассказывают о способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (800) 555-93-50. Это быстро и бесплатно!

Основной целью данного закона является обеспечение защиты законных интересов и прав граждан РФ. Применяется он в отношении всех граждан и организаций, как российских, так и иностранных в сфере регулирования денежного оборота. Он направлен на предупреждение и выявление фактов незаконного отмывания денег, мошенничества в сфере финансов, а так же участия, финансирования террористических действий.

В данном законе описаны все права и обязанности банков, которые направлены на исполнение данного федерального закона.

Права и обязанности банков и кредитных учреждений

Как уже было сказано, права и обязанности банков, кредитных организаций, организаций почтовой связи описаны в статье 7.2 федерального закона под номером 115, измененного в 2017 году. Таким образом, к их правам относятся получение информации о клиенте:

  • Его ФИО, наименовании организации;
  • О его адресе проживания регистрации, нахождения организации;
  • ИНН и номера расчетных счетов.

В соответствии с законом они имеют право и обязаны:

  • Если клиент не предоставил вышеуказанные данные, то банк вправе отказать в открытии счета или закрыть его;
  • Банк может сам заполнять сведения о клиенте при осуществлении расчетных операций;
  • Банк обязан предоставить данные до конечного получателя информации в первозданном виде, а так же не может менять ее сам по своему усмотрению для хранения;
  • Если при поступлении средств на счет клиента нет необходимых сведений, то банк имеет право блокировать перевод или счет клиента, на который поступили средства.

Все требования не распространяются на:

  1. Операции по счетам меньше чем пятнадцать тысяч рублей;
  2. Операции по счетам в одном банке;
  3. Операции по счета дебетовых, кредитных карт;
  4. Если операции осуществляются от имени банка;
  5. Операции по счетам между банком и гражданином на сумму менее пятнадцати тысяч рублей.

Кроме того, в данном законе прописаны прав и обязанности других лиц и иных организаций, совершающих безналичный оборот денежных средств.

Что делать, если счет блокирован

Если какие-то правила нарушены, и счет уже блокирован то гражданину или организации необходимо предпринять некоторые действия. К ним относятся:

  1. Выяснение причины блокировки счета. Для этого необходимо обратиться в отделение банка, в котором обслуживается клиент, и попросить разъяснить, по какой причине его счет блокирован. Бывают случаи, когда блокировка связана с долгами государству, а не с нарушением законодательства.
  2. Если блокировка произошла по судебному решению, то необходимо его обжаловать в вышестоящий суд;
  3. Направить письменную жалобу в центральный банк, если клиент уверен в своей правоте;
  4. Если причины блокировки в незаконных действиях клиента, то необходимо устранить все причины и направить заявление на восстановление счета;
  5. Можно просто закрыть данный счет в банке.

Узнать о причинах блокировки можно из письменного уведомления банка, а так же при совершение финансовых операций по счету.

Меры по предупреждению блокировки

Что бы избежать блокировки своего счета необходимо соблюдать следующие правила:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
 
+7 (800) 555-93-50 (Регионы РФ)
+7 (495) 317-12-91 (Москва)
+7 (812) 429-74-51 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!
  1. Иметь только один счет в данном банке для осуществления всех операций;
  2. Иметь фактический адрес нахождения предприятия и ее регистрации в одном месте;
  3. Иметь директора организации не менее 21 года и не старше 61 года;
  4. Не быть учредителем нескольких компаний;
  5. Указывать четкие данные при осуществлении перевода, в том числе о его назначении;
  6. Всегда разговаривать с представителем банка, не скрываться от него и найти время на связь;
  7. Уплачивать налоги в соответствующем размере, то есть фактическую сумму причитающегося налога;
  8. Иметь в компании несколько подчиненных, а не только одного директора.

Наверное, лучше предостеречь себя и не допустить блокировки своего счета. Чем потом бегать по инстанциям и собирать необходимые бумаги. Тем более теперь открыть новый счет с блокированным старым невозможно. Кроме того, на человека, организацию может быть возложена дополнительная ответственность за преступление, конторе он не совершал.

  В этой статье вы узнали, что такое блокировка расчетного счета банком по 115 ФЗ. Если у вас возникли вопросы и проблемы, требующие участие юристов, то вы можете обратиться за помощью к специалистам информационно-правового портала «Шерлок». Просто оставьте на нашем сайте.

Рекомендуем подборки статей по следующим тегам:
Вопросы по теме
Вопрос номер 19847 из Красноярск, Красноярский край, Россия 07.07.2016 13:29
Алексей

У меня есть задолжность по кредиту. Могут ли судебные приставы снять деньги с расчетного счета откуда переводится зарплата и налоги


Всего ответов: 1
Ответ юриста (Дежурный юрист)
Можно и лучше Устраивает Нравится

Добрый день. В случае имеющейся задолженности судебный пристав-исполнитель имеет право обратить взыскание на заработную плату и иные виды доходов должника. Перечень видов доходов, на которые не может быть обращено взыскание, содержится в ст. 101 Федерального закона "Об исполнительном производстве".
Взыскание не может быть обращено на следующие виды доходов:
1) денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда, причиненного здоровью;
2) денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда в связи со смертью кормильца;
3) денежные суммы, выплачиваемые лицам, получившим увечья (ранения, травмы, контузии) при исполнении ими служебных обязанностей, и членам их семей в случае гибели (смерти) указанных лиц;
4) компенсационные выплаты за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов гражданам, пострадавшим в результате радиационных или техногенных катастроф;
5) компенсационные выплаты за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов гражданам в связи с уходом за нетрудоспособными гражданами;
6) ежемесячные денежные выплаты и (или) ежегодные денежные выплаты, начисляемые в соответствии с законодательством Российской Федерации отдельным категориям граждан (компенсация проезда, приобретения лекарств и другое);
7) денежные суммы, выплачиваемые в качестве алиментов, а также суммы, выплачиваемые на содержание несовершеннолетних детей в период розыска их родителей;
8) компенсационные выплаты, установленные законодательством Российской Федерации о труде:
а) в связи со служебной командировкой, с переводом, приемом или направлением на работу в другую местность;
б) в связи с изнашиванием инструмента, принадлежащего работнику;
в) денежные суммы, выплачиваемые организацией в связи с рождением ребенка, со смертью родных, с регистрацией брака;
""9) страховое обеспечение по обязательному социальному страхованию, за исключением страховой пенсии по старости, страховой пенсии по инвалидности (с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии, повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), а также накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты и пособия по временной нетрудоспособности;
10) пенсии по случаю потери кормильца, выплачиваемые за счет средств федерального бюджета;
11) выплаты к пенсиям по случаю потери кормильца за счет средств бюджетов субъектов Российской Федерации;
12) пособия гражданам, имеющим детей, выплачиваемые за счет средств федерального бюджета, государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов;
13) средства материнского (семейного) капитала, предусмотренные Федеральным законом от 29 декабря 2006 года N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей";
14) суммы единовременной материальной помощи, выплачиваемой за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, внебюджетных фондов, за счет средств иностранных государств, российских, иностранных и межгосударственных организаций, иных источников:
а) в связи со стихийным бедствием или другими чрезвычайными обстоятельствами;
б) в связи с террористическим актом;
в) в связи со смертью члена семьи;
г) в виде гуманитарной помощи;
д) за оказание содействия в выявлении, предупреждении, пресечении и раскрытии террористических актов, иных преступлений;
15) суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок, за исключением туристических, выплачиваемой работодателями своим работникам и (или) членам их семей, инвалидам, не работающим в данной организации, в находящиеся на территории Российской Федерации санаторно-курортные и оздоровительные учреждения, а также суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок для детей, не достигших возраста шестнадцати лет, в находящиеся на территории Российской Федерации санаторно-курортные и оздоровительные учреждения;
16) суммы компенсации стоимости проезда к месту лечения и обратно (в том числе сопровождающего лица), если такая компенсация предусмотрена федеральным законом;
17) социальное пособие на погребение.
По алиментным обязательствам в отношении несовершеннолетних детей, а также по обязательствам о возмещении вреда в связи со смертью кормильца ограничения по обращению взыскания, установленные пунктами 1 и 4 части 1 настоящей статьи, не применяются.
Вопрос номер 20898 из Москва, Москва и Московская обл., Россия 23.07.2016 09:20
Александр

Добрый день. Вопрос в следующем: Я ИП усн6%, вызывают в налоговую для разъяснений - в декларации указан низкий доход( сколько по кассе пробито, столько и указано , расчетного счета нет.) их интересует на что я живу, что написать в объяснительной? Заранее спасибо.


Всего ответов: 1
Ответ юриста (Дежурный юрист)
Можно и лучше Устраивает Нравится

Добрый день. Ваша ситуация анализируется. Специалисты нашей компании свяжутся с Вами.
Вопрос номер 327895 из Архангельск, Архангельская обл., Россия 16.04.2018 20:00
Антон Сапега

В апреле 2017 меня осудили условно с испытательным сроком на год,по ф.з. 115 арестовали счета, срок наказания закончился, а счета так и не разблокировали. Куда обратиться?


Всего ответов: 1
Ответ юриста (Варвара Витальевна Ганотченко)
Можно и лучше Устраивает Нравится

Здравствуйте. Обратитесь в РОСП.
Вопрос номер 7442 из Москва, Москва и Московская обл., Россия 19.01.2016 11:17
Ольга

Здравствуйте! У нас заказчик (ООО) разместил заказ и оплатил. Мы товар поставили и уведомили заказчика о готовности товара. Заказчик не приезжал на отгрузку долгое время. По истечению нескольких месяцев с нашего расчетного счета списывается сумма оплаченного счета (+судебные расходы) за незаконное пользование чужими средствами, решение от ноября 2015 г. Можно ли что-то в ответ предпринять? Сумма заказа небольшая, относительно, 14000 р., но все равно.


Всего ответов: 1
Ответ юриста (Оксана Алексеевна)
Можно и лучше Устраивает Нравится

Добрый день,Ольга!
В ближайшее время с Вами свяжется юрист.
Вопрос номер 466419 из Калининград, Калининградская обл., Россия 09.01.2019 17:45
Владимир

Добрый день, модульбанк заблокировал операции по 115 фз, закрыть счет сказали можно если приехать в москву лично, нахожусь в Калининграде. Мугут ли они выставить такие условия и какие еще есть способы дистанционно закрыть счет?


Всего ответов: 1
Ответ юриста (Железнов Александр Леонидович)
Можно и лучше Устраивает Нравится

Здравствуйте! Напишите заявление собственноручно и направьте его не только с уведомлением о вручении, но и с описью вложения. Адрес получателя – адрес, указанный в вашем договоре открытия счета в разделе «Реквизиты».
Перед отправкой еще раз перечитайте договор открытия счета. В нем могут быть предусмотрены иные (нестандартные) формы расторжения договора или формы переписки. Если такие условия есть, их надо обязательно соблюсти.Банк не может отказать в закрытии счета, если вами соблюдены все условия, предусмотренные в договоре открытия счета для случаев его расторжения.
Похожие статьи
Как лучше оформить завещание

Как лучше оформить завещание

Как лучше оформить завещание? Не все граждане Российской Федерации имеют представление о том, как пр

Как оформить дом в собственность

Как оформить дом в собственность

Как оформить дом в собственность? После покупки или постройки здания даже на своей земле необходимо

Как оформить квартиру в собственность

Как оформить квартиру в собственность

Как оформить квартиру в собственность? В современном мире, чтобы жить спокойно в собственной квартир

Как оформить гараж в собственность

Как оформить гараж в собственность

Как оформить гараж в собственность? Активное городское строительство часто становится причиной сноса

Как переоформить собственность на квартиру

Как переоформить собственность на квартиру

Как переоформить собственность на квартиру? С вопросами имущественного характера сталкивается каждый

Советы юристов
Ветеран труда улучшение жилищных условий

Ветеран труда улучшение жилищных условий

Улучшение жилищных условий ветеранам труда осуществляется исключительно за счет государственного или муниципального жилья. - Читайте подробнее на нашем правовом портале

Виды юридических лиц

Виды юридических лиц

В 2006 году закрыла предпринимательство. В 2015 году пришло письмо с налоговой о задолженности,якобы предпринимательство не закрыто.

Возврат пылесоса

Возврат пылесоса

Возможно, многие сталкивались с тем, что была необходимость вернуть пылесос в магазин если он не понравился. ... Однако, магазин будет искать любые причины, чтобы отказать клиенту в возврате средств

Возмездный договор

Возмездный договор

Договор, по которому сторона должна получить плату или иное встречное предоставление за исполнение своих обязанностей, является возмездным.

Гражданский кодекс

Гражданский кодекс

Правда ,что при любом нарушении Земельного кодекса или другого нормативного акта РФ, в силу ст 45 ГПК РФ, прокурор может обратиться в суд с гражданским иском о восстановлении нарушенных прав

Жалоба на бездействие администрации города

Жалоба на бездействие администрации города

Жалоба пишется в тогда, когда ваши права уже были ущемлены или нарушены. Жалобу пишут в случае неправомерных действий или бездействия и пассивности со стороны государственных органов, должностных лиц. подробнее на нашем сайте

Жалобы на проводников

Жалобы на проводников

Жалоба на проводника РЖД, вызванная неправомерным поведением проводника по отношению к пассажиру, может направляться письменно и устно.

Закон об эмансипации несовершеннолетних

Закон об эмансипации несовершеннолетних

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 03.08.2018) Статья 27. Эмансипация 1. Несовершеннолетний, достигший шестнадцати лет, может быть объявлен полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору, в том числе по контракту, или с согласия

Исполнение решения суда

Исполнение решения суда

Исполнение решения суда строго регламентируется: ГПК РФ Статья 210. Исполнение решения суда "Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации" от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 27.06.2018, с изм. от 23.07.2018)

Как в суде доказать гражданский брак

Как в суде доказать гражданский брак

Гражданский брак – это брак, который не регистрируется в государственных органах. Порядок доказательства существования брака через суд (если речь идет о судебном доказательстве) регламентируется гражданско-процессуальным законодательством

Способы оплаты
руб